Проверка российского поставщика перед оплатой является важным этапом в процессе ведения бизнеса, особенно когда речь идет о международных сделках. В условиях санкций и экономической нестабильности мошенничество и недобросовестные поставщики стали встречаться чаще. Этот процесс помогает минимизировать риски и обеспечить безопасность и надежность коммерческих операций. Давайте рассмотрим, почему это так важно и какие последствия могут возникнуть, если не провести должную проверку.

Почему важно проводить проверку поставщика

1. Минимизация финансовых рисков. Проверка позволяет убедиться в финансовой устойчивости и надежности российского поставщика. Это помогает избежать ситуаций, когда оплаченные товары не поставляются или поставляются с задержками.

2. Оценка репутации и надежности. Проверка репутации поставщика на рынке может предоставить ценную информацию о его стабильности, надежности и качестве предоставляемых товаров или услуг. Это включает в себя изучение отзывов, рекомендаций и истории работы с другими контрагентами.

3. Юридическая безопасность. Проверка юридической документации и соответствия поставщика законодательству помогает избежать юридических проблем в будущем. Это включает в себя проверку лицензий, сертификатов и других разрешительных документов.

4. Соответствие стандартам качества. Проверка позволяет убедиться, что поставщик соответствует необходимым стандартам качества и безопасности. Это особенно важно в отраслях, где качество продукции критически важно.

5. Проверка на предмет мошенничества. К сожалению, мошенничество в сфере поставок не является редкостью. Проверка помогает выявить потенциальные признаки мошеннической деятельности и избежать финансовых потерь.

6. Оценка логистических возможностей. Проверка логистических возможностей поставщика помогает убедиться, что он способен выполнить свои обязательства по срокам и объемам поставок.

Что будет, если проверкой пренебречь и понадеяться на добросовестность контрагента?

Если не провести проверку поставщика, это может привести к ряду серьезных проблем:

1. Финансовые потери. Риск оплаты товаров или услуг, которые не будут поставлены или будут поставлены с нарушениями условий договора. Это может повлечь прямые финансовые потери и необходимость искать альтернативных поставщиков в срочном порядке, что выйдет ещё дороже, в конечном итоге.

2. Юридические проблемы. Возможность столкнуться с юридическими проблемами, такими как судебные разбирательства, если поставщик не выполняет свои обязательства или действует незаконно.

3. Потеря репутации. Работа с ненадежным поставщиком может негативно сказаться на репутации компании, особенно если это приводит к задержкам или невыполнению обязательств перед клиентами.

4. Проблемы с качеством продукции. Получение некачественной продукции может привести к дополнительным затратам на исправление дефектов, возврату товаров или даже отзыву продукции с рынка.

5. Логистические сбои. Ненадежный поставщик может не выполнить свои обязательства по срокам, что приведет к сбоям в производственных процессах и потерям из-за простоев.

Как проводить проверку поставщика?

1. Проверка юридической информации 

В первую очередь проводится проверка юридических документов, лицензий и соответствия законодательству. Действовать нужно следующим образом:

1.1. Найти компанию в государственных реестрах 

В России основным источником информации о компаниях является Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ). 

Помимо этого, следует также обратить внимание на другие ресурсы, например:

  • Сайт ФНС (Федеральная налоговая служба): https://egrul.nalog.ru   
  • Сайт Контур.Фокус: https://focus.kontur.ru. Этот ресурс платный, но позволяет ознакомиться с более детальной информацией.   

Что проверяем?

  • Название компании (совпадает ли с договором) 
  • ИНН/ОГРН (уникальные номера компании) 
  • Дата регистрации (если компания создана недавно – выше риски) 
  • Учредители и директор (есть ли информация о них в открытых источниках, подтверждены ли их полномочия) 
  • Основной вид деятельности (соответствует ли заявленному бизнесу) 

Если компания не найдена в ЕГРЮЛ – это мошенники. 

1.2. Проверить наличие лицензий (если требуется) 

Некоторые виды деятельности требуют лицензирования (например, производство алкоголя, медицинских товаров, перевозки). Проверить лицензии, если необходимо, можно на следующих ресурсах: 

1.3. Проверить на наличие судебных споров и исполнительных производств

Опасность наличия судебных споров заключается в потенциальном риске взыскания средств с российского поставщика в случае его проигрыша. Это может привести к финансовым потерям самого поставщика, а также повлечь соответствующие финансовые последствия на уровне контрагентов, коим и является проверяющая сторона.

Исполнительное производство – это процедура исполнения решения суда. Перед заключением контракта с российским поставщиком вы должны знать обо всех его исполнительных производствах. Если сумма исполнительных производств очень большая, то это риск. Проверить наличие исполнительных производств можно в одном из сервисов для проверки контрагентов или через ИНН на сайте судебных приставов.

2. Финансовая проверка 

Финансовая проверка подразумевает анализ финансовой отчетности, кредитной истории и финансовой устойчивости поставщика. Для этого нужно:

2.1. Проверить финансовую отчетность 

Что смотреть: 

  • Выручку компании (если она маленькая или нулевая – это тревожный знак)
  • Наличие долгов (проверить через Федеральную службу судебных приставов – ФССП – https://fssp.gov.ru
  • Участие в судах (через Картотеку арбитражных дел: https://kad.arbitr.ru

2.2. Проверить банковские реквизиты

  • Сайт ЦБ РФ: https://cbr.ru (можно проверить, действует ли банк);
  • Подсанкционность;
  • Сервис «Черный список банков» (если банк под санкциями, возможны проблемы с платежами).

3. Проверка репутации 

Изучение отзывов, рекомендаций и истории работы с другими клиентами – любое мнение третьей стороны, особенно независимое – полезно для формирования полной картины о контрагенте.

3.1. Отзывы и жалобы 

Что искать: 

  • Реальные отзывы (не только положительные, но и негативные);
  • Жалобы на непоставку товара или иные нарушения обязательств;
  • Возможные истории обмана клиентов.

3.2. Проверить наличие сайта и социальных сетей 

  • Действующий сайт (не шаблонный, с контактами и другими релевантными данными);
  • Активные аккаунты в социальных сетях (ВКонтакте, Telegram, LinkedIn и другие) – это применимо не для всех компаний, поскольку есть и такие компании, которые не занимаются ведением социальных сетей, однако если всё же такое есть, это может многое сказать о потенциальным бизнес партнёре;  
  • Наличие реальных фото производства (можно запросить видео-конференцию).

4. Дополнительные меры безопасности 

4.1. Запросить документы:

  • Скан паспорта директора 
  • Устав компании 
  • Договор с печатью и подписью 

4.2. Если позволяют обстоятельства, начать с пробного заказа 

  • Не платите 100% предоплату 
  • Попросите частичную предоплату (30-50%) 
  • Используйте аккредитив или эскроу-счет 

4.3. Использовать проверенные платежные методы 

  • SWIFT (если банк не под санкциями) 
  • Криптовалюты (USDT, BTC – но есть риски) 
  • Посредники (через надежную компанию в третьей стране)

5. Проверить качество товара и логистические возможности поставщика

Проверка качества товара и логистических возможностей поставщика является важной частью процедуры Due Diligence. Это помогает убедиться, что поставщик способен обеспечить товары необходимого качества и выполнить свои обязательства по поставкам.

  • Анализ образцов продукции. Запросите образцы товаров для проведения тестирования и оценки их качества. Это может включать лабораторные испытания, проверку на соответствие стандартам и требованиям безопасности.
  • Сертификаты и стандарты. Проверьте наличие сертификатов качества и соответствия международным и национальным стандартам. Это могут быть ISO, ГОСТ, CE и другие сертификаты, в зависимости от отрасли и типа продукции.
  • Посещение производственных мощностей. Если возможно, посетите производственные мощности поставщика для оценки условий производства, технологий и процессов контроля качества.
  • Отзывы и рекомендации. Изучите отзывы и рекомендации от других клиентов и партнеров. Это может дать представление о качестве продукции и надежности поставщика.
  • Аудит качества. Эта процедура может включать проверку систем управления качеством, процессов тестирования и контроля качества на производстве.
  • Оценка логистической инфраструктуры. Проверьте наличие и состояние складских помещений, транспортных средств и других логистических ресурсов, которые использует поставщик.
  • Анализ логистических процессов. Оцените логистические процессы поставщика, включая управление цепочками поставок, системы отслеживания и мониторинга, а также процессы управления запасами.
  • Проверка партнеров и субподрядчиков. Убедитесь, что логистические партнеры и субподрядчики поставщика также надежны и способны выполнять свои обязательства.
  • Тестовые поставки. Проведите тестовые поставки для оценки способности поставщика выполнять свои обязательства по срокам и объемам. Это поможет выявить потенциальные проблемы и оценить реальные логистические возможности.

Таким образом, проверка российского поставщика перед оплатой является неотъемлемой частью успешного ведения бизнеса. Она помогает минимизировать риски, избежать финансовых потерь и юридических проблем, а также обеспечить стабильность и надежность поставок. Пренебрежение этим этапом может привести к серьезным последствиям, которые могут негативно сказаться на финансовом состоянии и репутации компании. Поэтому важно уделять должное внимание процессу проверки и использовать все доступные инструменты и ресурсы для обеспечения безопасности и надежности коммерческих операций. Если что-то вызывает подозрения – лучше найти другого поставщика. 

Важно обратиться к специалистам, занимающимися проведением процедуры Due Diligence

В теории, проверку контрагента можно провести и самостоятельно. Но с точки зрения качества и доскональности проверки, стоит обратиться к компетентным специалистам. При выборе фирмы, осуществляющей такие проверки, рекомендуется ориентироваться на ряд критериев:

  • Опыт фирмы на российском рынке, который позволяет сделать вывод о компетентности фирмы в сфере российского законодательства;
  • Наличие отзывов клиентов, которые отражают полноту, комплексность и качество проводимой фирмой проверки, а также рейтинги в юридических изданиях;
  • Наличие в команде высококвалифицированных специалистов, способных работать слаженно и добросовестно;
  • Способность осуществлять комплексный подход к проверке контрагента, анализируя не только правовую сторону, но и многие другие, перечисленные выше;
  • Знание международного права (несмотря на то, что проверка российского контрагента связана во многом с российским правом, в случае с международным контрактом необходимо, чтобы юридическая фирма понимала специфику международного права);
  • Прозрачность и четкость работы – юристы должны проводить проверку таким образом, чтобы клиенту было понятно, из каких этапов она состоит и в чем заключается результат этой проверки, включая регулярные отчеты о ходе проверки;
  • Опыт в судебных разбирательствах также важен, если проверка выявит определенные проблемы, с которыми может быть связано возникновение потенциального судебного или арбитражного разбирательства, где понадобиться представительство.

Наша команда готова оказать услугу по проверке российского контрагента. Учитывая специфику данной процедуры для иностранных клиентов, заключение может быть составлено как на русском, так и на английском языке.